保険総合代理店
株式会社スマイルハートライフ

「お客様本位の業務運営に関する方針」
の取り組みに関する成果指標（KPI）について

当社が、2018年12月03日付けで公表した「顧客本位の業務運営方針」に関する取組み結果をご報告いたします。お客さま本位の業務運営を行ううえで、その水準および進捗度、周知度等を検証するため、一定期間ごとにその内容等をチェックし、お客様にとって真の利益となるよう、改善に努めてまいります。

1. 資格支援制度に対する取組みについて

   様々な金融商品に精通し、多様性に富んだご案内をするためにファイナンシャル・プランニング技能士などの取得を推奨し、人事制度上での評価を行っております。

   推奨資格制度
   ・ 生命保険専門課程資格
   ・ 生命保険応用課程資格
   ・ 生命保険大学課程資格
   ・ フィナンシャルプランニング技能士（1級～3級）
   

   • 資格取得率：72.7％　
     ※対象：入社1年以上の正社員

2. ご契約継続率に対する取組みについて

   万が一の際にお役立ていただけるよう、早期の消滅契約を防ぐ対策を行い、ご契約を継続いただく取組みを行っております。

   • 1年未満の消滅契約が発生した場合、営業成績から控除する仕組みとともに、原因究明と募集人への指導・再発防止に努めております。 ※営業成績から100％控除（実施率100％）
   • 保険料の引き落としが出来なかったお客様へご連絡し次回お引き落としのフォローコールを実施する事で、保障お守りする事に努めております。

   ご契約継続率（2022年12月現在）

   

   ※13ヶ月継続率については90.0％以上となる事を一つの目標として、ご継続頂くための取組みを行ってまいります。

3. 法令順守体制に対する取組みについて

   コンプライアンス部門による法令遵守体制の構築を行っていきます。 お客様から頂いた不満足の声は、収集・管理・分析を行い当事者へ速やかにフィードバックを行います。 頂いた「お客様の声」は社内で一括管理され、業務品質向上のために様々な部署へ連携し改善を図っております。

   • 定例会議の実施：毎月1回
   • 社内講師によるコンプライアンス研修の実施：隔週1回

4. 募集品質向上に対する取組みについて

   コンプライアンス部門により営業活動のモニタリングを行い、適正な募集行為が行われているか確認を行っております。 問題点があればフィードバック等を行うことにより募集品質の改善を図っております。

   • モニタリング結果報告会の実施：定例で全従業員へ報告

   ご契約いただいた後、ご契約内容がお客様のご意向に沿っているかどうかの確認（後確認コール）を営業部門とは別の管理部門から行っています。

   • お申込み日の翌日以降に実施
   • ご年齢に関係なく全てのお客様へ実施：実施完了率：99.1％

上記成果指標（KPI）の数値については定期的に公表すると共に、必要に応じて見直しを行い、継続的に改善を図ってまいります。

2022年12月 株式会社 スマイルハートライフ