千代田区 Aさん（男性／60代）
間もなく定年退職を迎えるAさんは、退職後の生活や医療保障のことでお悩みでした。お子様も独立し、住宅ローンは退職金で完済できる予定でしたが、退職金がどれくらい残るのかは、今後の生活を左右する分岐点だったりします。そのような状況を踏まえ、下記の提案をさせていただきました。
生命保険
年金受給もできるご年齢だったので、配偶者の生活保障は不要で、ご自身の葬儀代として、終身保険で200～300万円あれば十分とお話いたしました。
医療保険
医療保障が終了するため、新たな加入をお考えでした。日額5,000円に加えて、ガン特約などを付けて、抑えた保険料で一定の保障にしておくことをお勧めしました。 なお、今後の医療制度の変化なども考慮して、定期型ではなく終身型をお勧めしました。
お客様のコメント
丁寧に私の不安や悩みを聞いていただき、いろいろなアドバイスや提案をいただけました。これから必要になってくる保険が明確になりました。本当にありがとうございます。今後ともよろしくお願いします。